Affärsvärlden är chock full av termer som vanliga människor kan hitta förvirrande. Ett bra exempel på ord som ofta byts ut eller inte alls förstås är "affiliate" och "subsidiary". Dessa ord visas i tv-reklam, affischer, kontoutdrag, och ändå vet de flesta inte hur de ska skilja mellan de två. Dessa termer nämns också på aktiemarknaden och handelsgolv som affärspolicy. Men de flesta människor är oblivious till den exakta innebörden av dessa villkor, förutom för affärsmän, börsmäklare och investerare. Till följd av detta nämner människor fritt dessa villkor i vardagliga samtal och till och med i formella debatter utan att veta att de kanske använder dem felaktigt. De två termerna delar bara en likhet: både dotterbolag och dotterbolag är ägandeförhållanden som ett huvudföretag innehar över andra mindre företag. Likväl slutar likheterna där. Ett företag som verkar som ett dotterbolag till huvudbolaget har en stor del av sina aktier som kontrolleras av huvudbolaget. Det finns även fall där huvudbolaget kontrollerar alla aktier i ett dotterbolag.
Å andra sidan har ett medlemsföretag endast en mindre andel av sina aktier kontrollerade av huvudbolaget. Till exempel har det stora företaget Walt Disney Corporation en åttio procent andel på ESPN, fyrtio procent av aktierna på History Channel och fullständigt ägande av aktier i Disney Channel. I det här exemplet har Walt Disney satsningar på tre mindre företag, vilket möjliggör kategorisering av dessa företag antingen som dotterbolag eller dotterbolag. History Channel skulle kategoriseras som en affiliate, eftersom Walt Disney Corporation endast har en partiell eller fyrtio procent kontroll över sina aktier. Men ESPN kan sägas vara ett dotterbolag till Walt Disney Corporation, eftersom huvuddelen av sina aktier kontrolleras av huvudbolaget. Slutligen kan Disney Channel vara märkt som ett helägt dotterbolag, eftersom Walt Disney Corporation äger hundra procent av sina aktier.
Det finns fall där ett associerat företag inte är direkt under huvudbolaget, utan istället ett partnerföretag som helt enkelt delar sina aktier med huvudbolaget. Dotterbolagen kan även inneha dotterbolag där de kontrollerar en majoritet eller hundra procent av aktierna. Multinationella företag skapar dotterbolag och dotterbolag för att sprida värdländerna utan att behöva satsa på deras namn, eller när det gäller dotterbolag, en stor del av sina aktier. Det finns länder där vissa multinationella företag inte fungerar bra för att de uppfattas som kapitalister och utländska investerare. I sådana scenarier skapar multinationella företag dotterbolag eller dotterbolag för att i hemlighet kunna tränga in i en målmarknad. Några dotterbolag och affilierade företag har blivit märkta som "dummyföretag" som i själva verket är ägda av ett stort huvudföretag för att komma in i en marknad som är fientlig för deras varumärke. Denna strategi kallas utländska direktinvesteringar. Bortsett från multinationella företag antar bankerna också den utländska direktinvesteringstaktiken för att anpassa sig till ett mållands bankregler, samtidigt som de fortfarande tillåter dem att utfärda försäkringspolicyer.