Skillnad mellan systemrisk och systematisk risk

Systemrisk mot systematisk risk
 

Systemrisk och systematisk risk är båda former av finansiell risk som måste övervakas noggrant och övervägas av potentiella och nuvarande investerare. Båda former av risk kan leda till att investeraren förlorar en stor del av sin investering, och eftersom de båda är så oförutsägbara i naturen måste investerare överväga möjligheten att sådana risker kan leda till stora förluster för avkastningen på investeringar. Systemrisk och systematisk risk är mycket olika för varandra, och skillnaden är helt tydlig och enkel. Följande artikel förklarar tydligt varje form av risk och deras konsekvenser, samtidigt som de tydligt redogör för deras differentierande faktorer.

Vad är systematisk risk?

Systematisk risk är risken som kan påverka hela marknadens funktion och kan inte undvikas genom åtgärder som diversifiering av portföljer. Diversifiering av portföljen är införandet av en mängd värdepapper och investeringar som har olika risknivåer, avkastning, löptider och andra olika egenskaper i en portfölj.

Systematisk risk kallas också "marknadsrisk" eller "osmältbar risk" och exempel på sådana risker är lågkonjunktur, krig och politisk instabilitet, stigande intresse och inflation och naturkatastrofer som påverkar hela marknaden. Systematisk risk kan inte diversifieras. Det kan dock säkras mot andra värdepappersmarknader som kan användas för att erbjuda avkastning till investerare även när marknaderna inte gör så mycket som förutsagt.

Vad är systemrisk?

Systemrisk är risken för en viss bransch som vanligtvis orsakas av en händelse som utlöser en sådan kollaps. Eftersom systematisk risk endast påverkar en viss industri kan den vara diversifierad. Det innebär att investerare kan undanröja risken i en bransch genom att fylla sin investeringsportfölj med en massa olika värdepapper från ett antal industrier med hopp om att förluster som gjorts av investeringar i en bransch kan övervinnas genom vinster gjorda i investeringar andra industrier.

Exempel på en systemrisk är kollapsen av Lehman Brothers som utlöste ett sammanbrott i USA: s banksystem med krusningseffekter över ekonomin vilket resulterade i att många investerare förlorade förtroendet.

Systemrisk och systematisk risk

Systematisk risk och systemrisk påverkar både den ekonomiska välfärden hos en bransch eller en hel marknad och måste följas upp av potentiella investerare. Av de två riskerna innebär systemrisk mindre skada, eftersom systemrisken kan undvikas eller minskas genom att investera i en väl diversifierad portfölj. Systematisk risk är å andra sidan mycket mer skadlig eftersom den påverkar hela marknaden och inte kan diversifieras bort. Säkring är möjlig, men en korrekt bedömning av risken är nödvändig för att säkra, vilket kanske inte alltid är en färdighet som innehas av de flesta investerare.

Sammanfattning

Systemrisk mot systematisk risk

• Systemrisk och systematisk risk är båda former av finansiell risk som måste övervakas noggrant och övervägas av potentiella och nuvarande investerare.

• Systematisk risk är risken som kan påverka hela marknadens funktion och kan inte undvikas genom åtgärder som diversifiering av portföljer.

• Systemrisk är den risk som påverkar en viss bransch som vanligen orsakas av en händelse som utlöser en sådan kollaps.

• Av de två formerna av risk utgör systemrisk mindre skada, eftersom systemrisken kan undvikas eller minskas genom att investera i en väl diversifierad portfölj.