Skillnad mellan en mäklare och en rådgivare

Broker vs Advisor

Skillnaden mellan en mäklare och en rådgivare är att en mäklare är en kommersiell agent som arbetar som säljare medan rådgivare inte säljer produkter.
En mäklare är inblandad i försäljning av livränta produkter och försäkringar etc., och de får inte betalt för deras råd, medan rådgivare arbetar för kunder och får betalt för de råd de ger till kunderna. Mäklare är bara säljare och får betalt när deras produkt säljs, medan rådgivare tillhandahåller fortlöpande tjänster för att upprätthålla sina kunders verksamhet.

De flesta mäklare hålls till en lämplighetsstandard, vilket står i kontrast till en rådgivare som följer fiduciära standarder. En annan stor skillnad mellan en mäklare och en rådgivare är att rådgivare skulle ge råd till kunder med det lägsta kostnadsförhållandet och ingen provision, medan en mäklare måste veta vad som ligger i hans kunds bästa intresse som är långivaren och rekommendera en dyrare fond.

En mäklare kan ta ut avgifter för sina tjänster så länge rådet är relaterat till mäklarfirmor, obegränsat och utan dolda mäklarkonton. Tyvärr finns det många mäklare som missbrukar och missbrukar detta skydd genom Investment Advisors Act från 1940 och vilseleder människor med falska annonser och användning av ord som finansiella rådgivare etc. Investeringsrådgivning är inte en viktig tjänst om de erbjuder den till sina kunder eftersom deras enda roll är att köpa och sälja låneprodukter.

Rådgivare, till skillnad från mäklare, får betalningar för att tillhandahålla rådgivningstjänster och värdepapper. Mäklare som erbjuder konton baserade på någon avgift hålls till samma standarder som finansiella rådgivare.
Rådgivare är registrerade hos SEC och reglerad enligt Investment Advisors Act från 1940, medan mäklare omfattas av ett annat regelverk som kallas Securities Exchange Act från 1934 och följer även privata sektors reglerande organisationer. Rådgivare måste placera sina kunders intresse framför sig själv, medan mäklare inte hålls till samma standard eftersom han tekniskt representerar ett mäklarfirma och håller företagets intresse framför låntagarens intresse.

Sammanfattning:
Mäklare är representanter för mäklarfirmor som arbetar med provisioner och köper eller säljer investeringsprodukter.
Finansiella rådgivare ger råd till sina kunder och får betalt för det.
Mäklare är inte behöriga att ge råd till sina kunder.
Rådgivare behåller sina kunders intresse framför eget intresse.
Mäklare följer inte fiduciära standarder, och till skillnad från rådgivare följer de lämplighetskrav.